財富管理的昨天
    據嘉德鋁合金鍛造了解，21世紀以來，中國開始進入全民理財時代，股票、債券、基金、保險、銀行理財、第三方理財等多種理財產品和渠道進入人們生活。
    然而，無論是哪種理財渠道，在過去都和“Touch”有著密不可分的關系，在每個過程中都有著人與人之間的頻繁接觸。以購買銀行理財產品為例，大多通過業務人員與理財者面對面的推銷來促成交易，保險、基金也大多如此，都是一個“High Touch”的過程。
    “在接觸的過程中，無論是財富管理機構還是客戶，都耗費大量的時間和人力，才能最終實現目的。而客戶關注重點的多樣性越來越凸顯，財富管理機構如何不斷豐富產品線，保證一線財富管理顧問可以根據客戶需求靈活定制以贏得客戶，是財富管理機構面臨的挑戰。”唐寧表示，從現在的趨勢來看，財富管理機構的科技創新應該緊密圍繞客戶資源和渠道這兩大要素，運用互聯網新技術和各種智能終端，滿足客戶隨時隨地在線理財的個性化需要。
    財富管理的今天
    隨著互聯網、電子支付技術、移動技術等的出現和日趨成熟，財富管理正在逐漸由人和人之間的接觸向人和網絡、設備的接觸轉移，效率得到了大幅提高，交易成本大幅下降。
    現在，互聯網的出現讓股民不再需要每天泡在交易大廳，電子支付的出現讓理財者節約了時間并降低了交易風險，智能手機的興起讓理財者能實時通過APP應用、移動互聯網辦理業務，社交媒體的出現讓理財者能夠實時與財富管理機構進行互動。
    國內多家銀行也紛紛開發了自己的APP客戶端，在官方微博上與客戶積極互動，網銀更是已經成為銀行的“指定裝備”。但在銀行之外，其它財富管理機構在新技術上的應用則并不多，“High Tech”遠遠沒有到取代“High Touch”的地步。
    嘉德鋁合金鍛造認為，中國財富管理行業和歐美發達國家的差距雖然主要體現在理念、經營模式上，在技術上也有著一定差距，但雙方的起跑線距離并不遠，這也是中國財富管理行業的一次機遇
    財富管理的未來
    未來的財富管理會是怎樣的？作為一家專注于服務大眾富裕階層的財富管理機構的創始人，唐寧如此描述大眾富裕階層財富管理的未來：
    “理財者與財富管理機構可能是‘零接觸’的，在理財者和財富管理機構建立信任的基礎上，一切通過互聯網和終端設備進行，從簽約到后期服務，雙方不見面就可以完成。”唐寧表示，宜信財富已經在嘗試通過更多創新科技手段更好的服務客戶，為大眾富裕階層提供更多的便利，提高效率降低消耗，目前已經完成線上財務測試模型的開發、互聯網技術在公益理財方面的應用等，未來還將繼續將其他新技術應用到財富管理上。
    我們可以想象，在不久的未來，理財者可以自己通過由財富管理機構開發的財務管理測試模型了解自己的財富情況，結合可投資的各種理財產品和服務、個人風險承受能力等的數據，生成財富規劃。在虛擬的世界中，每個理財者都會擁有如一個財富管理專家團隊般的服務，為其提供全方位的咨詢和服務；理財者無論是在家里，還是在路上，都可以隨時隨地隨需的通過網絡了解財富資訊，通過客戶端了解自己購買的所有產品的收益情況，或者像網上超市一樣自由的比較和選擇自己想要購買的產品，不再需要去各個不同機構咨詢、購買不同產品。
    為了探索這一未來，由《財經》雜志和宜信財富聯合主辦的“中國財富管理系列論壇---改變傳統財富管理的創新力量”第二站將于10月24日在上海拉開帷幕。屆時，將由來自政府機構、學術研究機構、財富管理機構等的業內專家、學者和資深從業者一起，探討新技術時代的財富管理路徑，為未來的財富管理行業創新指明方向。