財富管理的昨天
    據(jù)嘉德鋁合金鍛造了解，21世紀(jì)以來，中國開始進(jìn)入全民理財時代，股票、債券、基金、保險、銀行理財、第三方理財?shù)榷喾N理財產(chǎn)品和渠道進(jìn)入人們生活。
    然而，無論是哪種理財渠道，在過去都和“Touch”有著密不可分的關(guān)系，在每個過程中都有著人與人之間的頻繁接觸。以購買銀行理財產(chǎn)品為例，大多通過業(yè)務(wù)人員與理財者面對面的推銷來促成交易，保險、基金也大多如此，都是一個“High Touch”的過程。
    “在接觸的過程中，無論是財富管理機(jī)構(gòu)還是客戶，都耗費(fèi)大量的時間和人力，才能最終實現(xiàn)目的。而客戶關(guān)注重點的多樣性越來越凸顯，財富管理機(jī)構(gòu)如何不斷豐富產(chǎn)品線，保證一線財富管理顧問可以根據(jù)客戶需求靈活定制以贏得客戶，是財富管理機(jī)構(gòu)面臨的挑戰(zhàn)。”唐寧表示，從現(xiàn)在的趨勢來看，財富管理機(jī)構(gòu)的科技創(chuàng)新應(yīng)該緊密圍繞客戶資源和渠道這兩大要素，運(yùn)用互聯(lián)網(wǎng)新技術(shù)和各種智能終端，滿足客戶隨時隨地在線理財?shù)膫�性化需要。
    財富管理的今天
    隨著互聯(lián)網(wǎng)、電子支付技術(shù)、移動技術(shù)等的出現(xiàn)和日趨成熟，財富管理正在逐漸由人和人之間的接觸向人和網(wǎng)絡(luò)、設(shè)備的接觸轉(zhuǎn)移，效率得到了大幅提高，交易成本大幅下降。
    現(xiàn)在，互聯(lián)網(wǎng)的出現(xiàn)讓股民不再需要每天泡在交易大廳，電子支付的出現(xiàn)讓理財者節(jié)約了時間并降低了交易風(fēng)險，智能手機(jī)的興起讓理財者能實時通過APP應(yīng)用、移動互聯(lián)網(wǎng)辦理業(yè)務(wù)，社交媒體的出現(xiàn)讓理財者能夠?qū)崟r與財富管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行互動。
    國內(nèi)多家銀行也紛紛開發(fā)了自己的APP客戶端，在官方微博上與客戶積極互動，網(wǎng)銀更是已經(jīng)成為銀行的“指定裝備”。但在銀行之外，其它財富管理機(jī)構(gòu)在新技術(shù)上的應(yīng)用則并不多，“High Tech”遠(yuǎn)遠(yuǎn)沒有到取代“High Touch”的地步。
    嘉德鋁合金鍛造認(rèn)為，中國財富管理行業(yè)和歐美發(fā)達(dá)國家的差距雖然主要體現(xiàn)在理念、經(jīng)營模式上，在技術(shù)上也有著一定差距，但雙方的起跑線距離并不遠(yuǎn)，這也是中國財富管理行業(yè)的一次機(jī)遇
    財富管理的未來
    未來的財富管理會是怎樣的？作為一家專注于服務(wù)大眾富裕階層的財富管理機(jī)構(gòu)的創(chuàng)始人，唐寧如此描述大眾富裕階層財富管理的未來：
    “理財者與財富管理機(jī)構(gòu)可能是‘零接觸’的，在理財者和財富管理機(jī)構(gòu)建立信任的基礎(chǔ)上，一切通過互聯(lián)網(wǎng)和終端設(shè)備進(jìn)行，從簽約到后期服務(wù)，雙方不見面就可以完成。”唐寧表示，宜信財富已經(jīng)在嘗試通過更多創(chuàng)新科技手段更好的服務(wù)客戶，為大眾富裕階層提供更多的便利，提高效率降低消耗，目前已經(jīng)完成線上財務(wù)測試模型的開發(fā)、互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)在公益理財方面的應(yīng)用等，未來還將繼續(xù)將其他新技術(shù)應(yīng)用到財富管理上。
    我們可以想象，在不久的未來，理財者可以自己通過由財富管理機(jī)構(gòu)開發(fā)的財務(wù)管理測試模型了解自己的財富情況，結(jié)合可投資的各種理財產(chǎn)品和服務(wù)、個人風(fēng)險承受能力等的數(shù)據(jù)，生成財富規(guī)劃。在虛擬的世界中，每個理財者都會擁有如一個財富管理專家團(tuán)隊般的服務(wù)，為其提供全方位的咨詢和服務(wù)；理財者無論是在家里，還是在路上，都可以隨時隨地隨需的通過網(wǎng)絡(luò)了解財富資訊，通過客戶端了解自己購買的所有產(chǎn)品的收益情況，或者像網(wǎng)上超市一樣自由的比較和選擇自己想要購買的產(chǎn)品，不再需要去各個不同機(jī)構(gòu)咨詢、購買不同產(chǎn)品。
    為了探索這一未來，由《財經(jīng)》雜志和宜信財富聯(lián)合主辦的“中國財富管理系列論壇---改變傳統(tǒng)財富管理的創(chuàng)新力量”第二站將于10月24日在上海拉開帷幕。屆時，將由來自政府機(jī)構(gòu)、學(xué)術(shù)研究機(jī)構(gòu)、財富管理機(jī)構(gòu)等的業(yè)內(nèi)專家、學(xué)者和資深從業(yè)者一起，探討新技術(shù)時代的財富管理路徑，為未來的財富管理行業(yè)創(chuàng)新指明方向。